Genomför AML-checkar på företag

AML är en paraplyterm för de åtgärder, kontroller och processer som företag måste ha på plats för att uppnå regelefterlevnad och stoppa finansiella brottslingar från att dölja olagligt erhållna medel och få dem att verka legitima. AML-lagar kräver att företag vidtar åtgärder som att verifiera sina kunders identitet, föra register över kundens transaktioner och rapportera misstänkt aktivitet till myndigheter. En av de viktigaste delarna av att följa AML-lagar är att känna till din kund (KYC), eller i fallet med B2B-relationer, Know Your Business (KYB).

Terrorister behöver pengar för att kunna utföra sina operationer. Terrorhandlingar kan förhindras genom att störa flödet av medel till terrorister, och många länder har genomfört åtgärder för att motverka finansiering av terrorism (CTF). Dessa åtgärder är ofta synonyma med lagar mot penningtvätt (AML). Genomförandet av lämpliga kontroller av bekämpning av penningtvätt och bekämpning av terrorism är avgörande för strategin för efterlevnad av lagstiftningen och kampen mot finansiering av terrorism.

Sanktioner, även kallade restriktiva åtgärder, är åtgärder som införs av länder, regimer eller individer för att begränsa handel, finansiella transaktioner och andra aktiviteter med vissa organisationer, individer eller stater. Dessa åtgärder kan vara riktade eller generella beroende på deras omfattning och tillämpning. För att följa gällande regler måste organisationer uppfylla tillsynsmyndigheternas krav och tillämpa en riskbaserad strategi. Detta inkluderar att använda kontinuerligt uppdaterade sanktionslistor – databaser över individer, juridiska enheter och länder som det är förbjudet att göra affärer med.

Negativ media, även kallat negativa nyheter, avser all ogynnsam information om individer eller organisationer som sprids via traditionella nyhetskanaler och ostrukturerade källor. Negativ mediescreening och övervakning är processen att granska en kund, eller potentiell kund, mot negativa nyheter och datakällor. Genom att använda denna metod kan företag identifiera potentiella risker i förväg och undvika att bli associerade med problem som kan skada deras rykte.